Algunas personas piensan que el testamento es el fin de todos los arreglos financieros de uno. Sin embargo, algunas partes, como los beneficiarios que figuran en tu plan de jubilación, cuentas de inversión y seguros de vida, tienen prioridad sobre tu testamento. Así, si uno de tus hijos figura en tu plan de inversión y hay dos hijos mencionados en el testamento, el hijo que figure en la lista recibirá el plan de inversión. Para sortear este tipo de detalles, uno debe incluir su patrimonio como beneficiario.
La elaboración de tu testamento es, sin duda, una tarea tediosa a la que te gustaría dedicar el menor tiempo posible. Dicho esto, las circunstancias de la vida pueden cambiar a lo largo de los años, y tu testamento debe reflejar esos cambios. Ejemplos de estos cambios son el matrimonio, el divorcio, el nacimiento de hijos y nietos, etc. Los abogados especializados en herencias están de acuerdo en que éste es, de hecho, uno de los mayores errores que la gente comete a la hora de redactar un testamento. Es por ello que los abogados especializados en herencias suelen recomendar revisar el testamento cada 5-7 años.
No dejes que tu cónyuge, los hijos y otros beneficiarios decidan quién se queda con tus objetos de valor. Consulta a un especialista para definir los términos con claridad y evita descripciones vagas como "todos los beneficiarios reciben una parte igual de los bienes personales". Esto es especialmente cierto en el caso de artículos que tienen un valor sentimental importante.
Si tienes problemas para decidir quién se queda con qué, siempre puedes preguntar a los propios herederos potenciales. "Si sabes que alguien quiere algo, anótalo. Lo hará mucho más fácil", dice Carmen Rosas, abogada de planificación patrimonial de California, al Huffington Post. Así que la conclusión es que cuanto menos espacio dejes para la duda, mejor.
Los bienes personales a menudo se convierten en un punto de disputa. Cualquier propiedad personal, como joyas, antigüedades, e incluso ropa o tu biblioteca, debería estar claramente definida en tu testamento para ahorrar a tu familia y a cualquier otro beneficiario el excesivo estrés y evitar posibles conflictos.
Del mismo modo, si tienes un animal de compañía, debes definir claramente quién es el responsable de su cuidado. Lo mejor es discutir quién de tus familiares o vecinos adoptará a tu mascota personalmente, pero añadir una línea al respecto en tu testamento también es una buena idea. También puedes disponer la adopción de una mascota a través de un refugio de animales específico en tu testamento.
Por último, pero no por ello menos importante, considera también tus activos digitales, como las cuentas en línea y los registros bancarios. Estos activos pueden tener algún valor sentimental y financiero también, y no querrás que tu información caiga en las manos equivocadas.
5. Nadie sabe dónde encontrar tu testamento.
Parece obvio, pero los abogados especializados en sucesiones dicen que las familias se encuentran a menudo en un escenario en el que no se puede localizar el original o la versión actualizada del testamento. Por este motivo, siempre debe informar a tus seres queridos de dónde encontrar la copia más actualizada de tu testamento o darles los contactos de tu abogado en caso de que sea éste quien tenga el testamento. Al fin y al cabo, no tiene sentido que hayas pasado todo ese tiempo escribiendo tu testamento si nadie va a poder encontrarlo, ¿verdad?
